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北方经济和房价集体沦陷

公众号【老钱说钱】发布于:2020-12-14 整理:无聊逛网
上一篇:明年是涨是跌,最近吵翻天了!

导读:全文字数:3200 阅读时间:7分钟 奇葩2020就要过去了,每年这时,都是各路大神开始“跳大神”的时间窗口~ 对,就是用各种靠谱或不靠谱的逻辑和数据,对来年行情进行预测。 当然,也可以像李大霄老师,什么逻辑数据都不看,党给我信心给我胆,年年岁岁都看多

需求侧改革」这个词一提出来就引起了市场的关注和遐想,各家券商的宏观组都在解释它。


政治局会议的原话是:

注重需求侧改革,打通堵点,补齐短板,贯通生产、分配、流通、消费各环节,形成需求牵引供给、供给创造需求的更高水平动态平衡


把这段话变成一张图应该是这样的:


需求侧改革服务于国内大循环战略,外围生产→分配→流通→消费四大环节。挨个说说:


· 生产环节有两大主题,分别是补短板:① 传统行业供给侧改革,结构转型优化产能。② 新兴行业加强自主可控,避免核心环节被老美卡脖子。


· 分配环节的主题老生常谈了——贫富差距,先富后富,效率公平,富人中产中低收入三大阶层(1-9-90)说的都是同一件事。


现在和未来的主题是缩小贫富差距,相关政策包括扶贫攻坚、房住不炒以及房产税、个税改革、城乡资源配置等等。


· 流通环节的主题是「要素市场化改革」,核心是让土地、资本、劳动力、数据和技术的效率进一步提高。


· 消费环节的主题是上文提到的打通「堵点」。哪堵了



过日子的模型是:收入-月供-支出=结余


消费的本质上是三大阶层的支出问题,各阶层都有自己的堵点——


90型低收入群体的堵点是收入少从而限制了支出。解决它需要产业创造就业,就业提高收入。同时政策层面加大财政转移支付,完善公共福利。


然而现实却是大量互联网公司和金融机构联合起来忽悠大家给消费主义下跪,提高月供。


9型中产阶级的堵点的负债约束,微观层面是房贷月供压力太大,宏观层面是居民购房增速明显高于零售,居民部门杠杆率快速提升。


这个阶层重视教育支出,渴望阶层上升,总把「房贷压力大」挂在嘴边在网上哭穷。


1型富人的消费堵点是需求有限,而且相当一部分的消费落在了国外。免税概念的兴起就是想把有钱人的消费留在国内。


11月主要城市二手房房价情况如下:



我把今年房价低于去年的城市用绿框圈出来了,大部分都是北方城市,这也和GDP同比表现相吻合。如果北方老二天津都很惨的话,那其它小弟肯定也好不了。
四个一线城市二手房的环比和同比都在涨。
场内基金再来一员猛将——食品饮料ETF。
这支基金跟踪的指数是「中证细分食品饮料产业主题指数」,成分股行业分布如下:


消费主题一直是我心中的A股最佳标的。科技医药,中国都处于追赶阶段,但消费无出其右。 
食品饮料又是消费里最棒的一小撮,以赚钱不辛苦行业竞争稳定的白酒、双寡头的牛奶、自带成瘾性和确定性的调味品三大类为主。
食品饮料ETF的前十大重仓股如下:

乍一看还以为是白酒ETF呢
公众号底部对话框回复:基金 在场内主流ETF汇总链接里能找到这支基金的认购和交易代码。
之前说过,我最推荐新人上手长期定投的基金有两个:

一是消费ETF,当然食品饮料ETF也非常好,这是A股最优质最长牛最有独家优势的资产。

二是中证100ETF,我心中最好的宽基指数。比300更集中,比50更分散,成分股基本等于外资北上买买买的股票池。

本文原载于公众号【老钱说钱】

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导读:这是仙人JUMP的第305篇原创 1 今天有朋友神神秘秘的跟我说:“听说了吗,盗版小说网站笔趣阁被查封了

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