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我总愿意相信一些宏大叙事

公众号【老钱说钱】发布于:2021-07-07 整理:无聊逛网
上一篇:肿瘤治疗乱象没有解药

导读:1 大家好,我是浪浪,人称保险蔡徐坤。 6月28日,卫健委下发了 《抗肿瘤药物临床合理应用管理指标(2021年版)》 ,这个管理指标,实际就是 防止医疗机构滥用抗癌药物的一些具体限制。 包括有,考核抗癌药的使用率、抗癌药占治疗金额的比例、使用抗癌药的合

可能我自己比较喜欢宏观经济,喜欢宏大叙事,所以像下面这段话:



我个人是非常吃这一套的,愿意相信,也愿意下注。 
不然不会2016年就坚持定投新能源汽车etf,然后2018年怒亏40%,被读者骂得不敢说话。 
光伏etf我也有买,上市就买了,一度盈利20%+。
那时就在心里嘀咕,太热了!卖不卖不?
又想到当初为啥买,就是冲着配图里的原因,那还卖个屁啊!
然后浮盈几乎清零了...
又劝自己哎呀不重要,不是说好了看长期嘛~ 
还有保险,我就不信深耕中国这个人口最多的国家,人均gdp持续增长。
我自己挣钱了一定会买,观察了这么多身边朋友和读者都在买。
医保又这么紧张,这行业发展不起来? 
还有医药、消费、科技,都是如此。 
非得说知道得如何透彻了,那肯定没有。
但就是相信! 
但是这个逻辑,我不断反思,也发现了两个漏洞—— 
第一,我们作为个人投资者,虽然没有业绩考核的压力,但我们对投资期限是有要求的,哪怕大家都口口声声说用闲钱投资。
机构资金动则3~5年的封闭期,头部机构锁定10年也很常见。
但个人投资者太难做到了,今年拿出来买个房,明年娶媳妇,总有要用钱的时候。 
所以很难跟着这个逻辑一直走下去,不一定能等来它被验证的那一天。

第二,有没有可能看错?有的! 
比如医药,以前我深信不疑,但现在我是真动摇了。 
因为土壤真的不一样。
在中国,教育要更注重公平,校外培训是摩擦成本,药品和医疗也是社会成本,两者都不是生产力。
愈加老龄化,国家似乎愈加强硬——
集采,昨天又刚出了新规,要加强创新药疗效的审核标准等等。
在美国,医药和医疗被当作从居民部门手里掏钱的摇钱树。
在中国,三座大山都被当作居民部门的摩擦成本,能降则降,能稳则稳。
教育在2018年是绝对毋庸置疑的好赛道,高龄捂了多少年。
男人的酒,女人的美,孩子的教育,在资本市场是强烈的共识。
但今年你还这么认为嘛? 
包括保险,哪怕我再如何相信,确实也不能否定过去三年保险行业的新保单销售很差的事实。
一些读者来问平安,我并非避而不谈,等半年报出来了,会第一时间写的。

本文原载于公众号【老钱说钱】

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