又到年底了,检验自己一年来投资收益的时候到了。
前两天,心血来潮,我用wind跑了下过去10年各项主流资产的涨跌幅。
于是,就有了下面这张图:
讲真,数据出来的那一刻,我不禁会心一笑。
一直默默无闻的沪深300指数收益,竟然比很多大众认知的高收益资产的收益都高。
这么一看,过去这些年想在投资市场上赚到钱,其实操作很简单,第一就是买房。
如果不买房,就属投指数最靠谱了。
顺便说一句,不只是沪深300,标普500的涨幅也相当稳健,其实它就相当于美国版沪深300。
联想到很多同学的操作,不少人在投资上吃亏,就是太追捧小道消息,捕风捉影买小众,其实长远来看,都不如投沪深300。
说到底,沪深300汇聚了整个市场的核心股票,像我们耳熟能详的消费龙头、金融龙头,这些前300大股票的结合,基本就相当于这个时代的核心资产。
关键是,它的成分不是一成不变的,会随着市场变动而与时俱进。
最近沪深300指数马上就要进行一个大调整,从12月13日起,创业板就和科创板一样,新股上市满1年就可以入选沪深300指数了。
像宁德时代、迈瑞医疗这些公司,还有大家熟悉的个股粮油巨头、射频芯片龙头卓、医美龙头等等,马上也要进入沪深300。
这样一来,沪深300的价值就更大了。
除了汇集市场核心资产这点,沪深300还有一个优势。
因为沪深300指数跟陆股通的持股相关性是很高的,陆股通的很多资金会更多分布到沪深300的成分股上面,占比能到72%。
所以,沪深300作为一个中国核心资产的代表,也被全球市场所接受和认可,外资入场也能不断提升沪深300的投资价值。
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总之,沪深300的业绩,不论稳定性还是成长性,都是非常好的。
当然,投资沪深300,除了买指数,还有一个更好的方式,就是——
买沪深300指数增强基金。
什么是增强基金?
简单来说,沪深300指数是一个被动跟踪基金,而沪深300指数增强就是加了一个主动收益,能兼具被动投资和主动投资的优势。
前不久刚好看到一份研报,整体来说,指数增强基金的增强效果是显著的。
从2015年开始,指数增强基金每年都能稳定跑赢对应指数几个百分点,无一例外。
经过时间的洗礼,这种稳定增强能力会收获长期复利的魅力,每年跑赢指数一点,多年下来,累计的超额收益是惊人的。
除了沪深300指数增强,投资沪深300指数还有另一种方式是——沪深300ETF。
什么是ETF?
ETF全称Exchange Traded Fund,学名“交易型开放式指数基金”,就是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。
简单理解为,这是基金,又是可交易的“股票”。
像传统的指数增强基金,跟普通基金一样,只能做申购和赎回,就是收盘价的交易价格。
但如果可以上市交易之后,盘中如果有遇到冲高、回落或者深V的情况,就会多很多的交易机会,有一部分投资的同学,也愿意做这种判断或者交易。
沪深300ETF就能满足这种需求,它可以做到实时有交易,实时有价格,流动性非常好。
那有朋友就要问了:
有没有比沪深300增强或者沪深300ETF更好的跟踪指数的产品呢?
有。
你有没有想过把这两者的优势结合起来?
就是说,既有增强基金的增强收益,又能像ETF基金一样随时可交易?
这不,国泰就想到了,国泰最近发行了一个创新产品——国泰沪深300增强策略ETF(简称:300增强ETF,561300)。
它的优势从名字上就可以看出来:把300指数增强和ETF进行结合,把ETF的优势注入到指数增强基金里。
1,首先它能实现收益增强
300增强ETF(交易代码:561300)也跟指数增强基金一样,能运用增强策略争取超额收益。
举例来说,国泰沪深300指数增强A,自指数增强合同生效日(2019/4/2)开始至2021年三季度末,净值增长44.33%。而同期业绩比较基准收益率21.57%,超额收益22.76%,增强收益显著。(数据来源:基金三季报)
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2,它也可以实现场内交易
因为300增强ETF(561300)是ETF,就可以做到实时交易。
而且,它的管理费也比传统的增强基金要稍微低一些。
另外,它的持仓是透明的,投资者可以每天看到ETF的持仓情况,这样就可以有比较好的跟踪。而指数增强基金跟普通基金的披露规则是一样的,一个季度才披露一次季报。
所以,简单点说这个产品:
1,相对于300指数增强,多了实时交易功能,盘中操作更便利,可以做买入,也可以做卖出。
2,相对于300指数ETF,多了增强策略,在投资结果上可以争取超越标的指数收益。
所以,相对两边都更好一点。
之前看到过一张特别有意思的图,黑熊和白熊一合并,就变成了珍稀的大熊猫,这和增强ETF很相似,就是结合了ETF和增强基金的双重优点。
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最后再来聊聊国泰这家公司。
国泰基金是国内最早发展量化指数产品的基金公司之一,它的产品线主要就是大类资产配置和行业ETF为主,曾发行了业内首只国债ETF、首批黄金ETF和首只纳指ETF等。
可以说,在ETF产品这方面规模靠前,实力也超群。
19年以来发过的近22个ETF里面,18个都帮用户取得了正收益,17个取得了超越同期沪深300的收益80%。而且,同时期发行的科创创业ETF一共9只,国泰是9只里净值最高的。
另外,这只300增强ETF(561300)的基金经理,由知名ETF投资大将梁杏和指数增强投资经验丰富的谢东旭强强联合,给这只产品又加了一道保险杠。
前两天,也就是12月10日,这只300增强ETF(561300)已经正式上市交易了,这意味着投资者可以在二级市场对这只ETF进行买卖操作了。
想长期持有沪深300这个核心资产,想争取增强收益,又想做到实时场内交易的朋友,不妨关注下这只基金,希望它能为你带来不错的收益。
*本文内容不构成任何投资建议或参考。市场有风险,投资需谨慎。请读者结合个人投资目标、财务状况和需求,独立决策。
本文原载于公众号【毯叔盘钱】