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几个搞钱的新路子,上车

公众号【力哥理财】发布于:2021-12-16 整理:无聊逛网
上一篇:真正的鸡王,鸡他爸妈

导读:这是半佛仙人的第778篇原创 1 昨天很多人在后台给我发了一个魔幻的新闻(这样很好,别总是给我发你们的自拍涩图,对我身体不好),说的是一个99年理想做富二代的孩子每个月都要给父亲写家书,问候父亲的同时还对父亲近段时间的工作状况进行点评,最后鼓励父


全文字数:2800

阅读时间:6分钟



最近市场有点惨淡,尤其以中概股为代表的港股市场,一跌再跌,深不见底……


很多人的投资热情,也被这么惨淡的投资市场浇灭了。


看理财类公号文章阅读量就能明显感觉到,现在是过去过去3年的最低谷了。


再上一个低谷,是2018年底。


想到什么了没?


对,越是人气低迷,军心涣散的时候,越需要乐观点~


太阳,终究会再次升起。


今年市场上增加了几个新品种,之前问的人不少,今天给大家统一解说下,感兴趣的,可以提前关注起来。



1、MSCI中国A50指数基金


两个月前这个新基金刚上市时,我们就专门发文介绍过,不过被河蟹了……


昨天文章也重点安利这个基金,可惜又被河蟹了……


(还想看昨天文章,看置顶留言)


所以中国的传媒行业股票碰不得,太高危~


这个基金跟踪的指数全称叫MSCI中国A50互通互联指数。


A50指数横跨沪深两市,选取各行各业龙头股组成,而且标的都是可以直接在港交所,通过沪股通/深股通通道买入的A股公司,外资认可度高。


如果你想把外资最认可的A股龙头(茅指数+宁组合)一网打尽,那么A50是目前你能找到的最好选择,没有之一。


跟踪这个指数的基金有4个ETF,分别是华夏、易方达、南方、汇添富发行的,差异不大。


我们之前推荐的是易方达中国A50ETF(563000)。


这是个ETF基金,只能在股票账户内买,现在它的场外联接基金也有了,叫易方达中国A50ETF联接A(014532),目前正在发售期,也可以等上市后再买。



2、REITs基金


前段时间,第二批REITs基金发售,关注度非常高。


理由很简单,第一批REITs基本都赚钱了。


第一批9只REITs,平均涨幅17%。



一赚钱,投资者热情就来了。


但热情一来,中签率就低了,所以这次获配率低得可怜,只有2%左右。


虽然涨幅不错,比如华夏华夏越秀高速REITs,首日上涨23%,但是中签率太低,可能也就赚几杯奶茶钱,还不如中一签可转债实在……


所以没有参与申购的小伙伴,也不用觉得可惜。


这次的两个REITs,一个是建信中关村REITs(508099),属于有所有权的产业园区,预期分红率4.34%,一个是华夏越秀高速REITs(180202),属于特许经营的高速公路,预期分红率为7.22%。


后面这个项目,虽然分红率高,但高速公司是特许经营的,没有产权,只有经营权,一段时间之后国家会收回去的。


相当于你买了一张债券,每年给你分利息,看着利息超高,但最后本金不给你了。


REITs最大的特点就是高分红,基金合同规定,每年分红比例不得低于利润的90%。


买REITs,和买房收租有点像,胜在投资门槛低,转让简单。


不过国内REITs有个大bug——传统的REITs,最主要投资方向是住宅和商业地产,这才是真正赚钱的项目。


但中国房地产行业现在的局面大家都懂的。


房地产公司连A股上市资格都取消了,哪里还允许你大张旗鼓搞REITs融资?


这条最赚钱的路直接堵死了,只能投基础设置。比如仓储物流、收费公路、机场港口、产业园区等,属于中国特色阉割版REITs。


如果你不嫌国内REITs分红低,物业潜在增值空间小,也是可以买的。


如果想买真正的REITs,还是只能买海外的,比如广发美国房地产指数(000179)。



3、北交所主题基金


上个月,8只北交所主题基金发售,每次这种处于风口的基金,都是供不应求,但最后的结果,却是一言难尽……


2018年的独角兽基金,今年全部转型,收益非常惨淡,最高年化回报仅5%,最低的连货基都跑不赢。


2020年出的科创板基金,到现在收益大都有20%+,但有个很大的问题,这些都是3年期封闭式基金。虽然允许场内交易,但有严重折价。


比如博时科创板三年定开混合(506005),现在净值1.309,但是场内卖出价只有1.088,折价17%。



本来收益还可以,结果大幅折价,如果急着套现,收益就跟固收+差不多了……


这次的北交所主题基金,也有2年封闭期,到时大概率也是折价。


如果你真的长期看好北交所,上市后等待场内打折再买入,可能是更好的选择。


另外,这批北交所基金还有一个比较坑的地方——费率高。


管理费和托管费均为1.5%和0.25%,合计1.75%


意味着你买100元北交所基金,如果基金买的股票永远不涨不跌,1年后你的基金只剩98.25元,2年后只剩96.53元,3年后94.84元……


但眼下低费率ETF的管理费+托管费才0.2%,相差近9倍……


你能不能赚钱不知道,但基金公司和资金托管银行肯定赚翻了~


总的来说,北交所现在主要是众星捧月,被寄予极高的期望,所以炒作价值爆棚,投资价值到底如何……讲真,不清楚。



4、指数增强ETF


最近,有4只主动ETF基金发售,募集期刚结束,现在处于封闭期,等过段时间上市就可以购买了。



在过去的理财教科书上,ETF就是最纯粹的被动型指数基金的代名词。


现在,这个100%钢铁直男,也开始玩主动了,估计很多人有点懵逼~


其实场外基金中,指数增强基金早就有了,只是从没发行过ETF。


指数增强基金的大部分仓位(比如80%)跟踪指数,少部分仓位(比如20%)由基金经理主动操作,这部分就叫“增强”。


常见的增强策略有打新、量化、选股、择时等。


我们之前多次给大家推荐过小规模的打新基金,每年能获得10%的超额收益,就属于指数增强基金。


我们找了9只中证500指数增强基金,选的是成立2年以上,规模2亿以上的基金,近两年业绩表现如下:



9只增强基金,其中6只跑赢中证500ETF,2年平均超额收益为13%。


总体来说,指数增强基金的效果还是比较明显的。


如果你本就打算投资沪深300ETF或中证500ETF的话,精挑细选优秀的指数增强ETF,大概率长期收益会更上一层楼。



5、同业存单指数基金


以前我们打理闲钱的时候,大多会选择货币基金或各种活期+产品,以后可以多个选择——同业存单指数基金


说这个之前,得先了解一下同业存单。


你去银行存款的时候,银行会给你一个存折作为存款证明,同业存单,就是银行间的存款证明,只是这个证明可以质押、转让,并且期限通常在一年以内。


同业存单有点像银行向金融机构发行的短期债券,主要投资者是商业银行、券商、保险公司、基金公司等。


同业存单属于存款类产品,流动性强,安全性高。


目前的同业存单指数基金,跟踪的都是中证同业存单AAA指数,下面是该指数过去五年的走势。



简直稳如老狗啊有木有!


该指数近五年年化收益3.54%,余额宝近五年年化收益为2.75%,相比之下,同业存单指数基金收益还是要高出不少。


那今后是不是能用同业存单指数基金代替货币基金呢?


并不能完全取代。


从收益率上看:长期纯债基金>短债基金>同业存单指数基金>货币市场基金。


但收益越高,要么意味着承担的风险越高,比如纯债基金,要么意味着流动性的下降,比如同业存单指数基金。


同业存单指数基金设置了7天持有期,即买入持有7个自然日才能赎回,流动性不如货币基金。


要知道,现在货币基金基本可以做到任何时间申购,下一秒申请赎回,就能马上到账。


但如果对流动性要求没有那么高,那同业存单指数基金的确是不错的选择。


这次共有6只同业存单指数基金获批:



这批基金的费用如下:



需要注意的是,这类基金认购申购赎回都是0费用,但管理费和托管费略高于货币基金。


好了,今天就先说到这儿。


干货有点多,大家好好消化下,不懂的地方,留言墙沟通哈~







本文原载于公众号【力哥理财】

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导读:给不熟悉的读者介绍下,本号有两个我自己很喜欢的系列: 一个叫 #看日韩# ,两个国家跟我一样,同是东亚经济体,一卷一躺平,人均GDP领先我国,经济结构转型也比较成功,老龄化和少子化问题都已经充分暴露了,所以在很多问题上我们可以摸着日韩的石头过河。

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