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对金融风险要有见叶知秋的敏锐

公众号【国际金融报】发布于:2020-03-15 整理:无聊逛网
上一篇:3·15| 央行发布八大金融消费“套路”案例 点名套路贷、金融服务费、个人信息泄露

导读:点击上方蓝字 关注团团君 今天是3月15号。尽管央视3·15消费者权益保护晚会延期播出,但并不意味着监管纵容侵犯消费者权益的主体和事件。消费者权益保护功在平时,依旧刻不容缓,社会各界关注度不减。金融观察团近期也将推出 3·15 金融消费者权益保护相关专


连续两天,《国际金融报》根据投资者的反映,聚焦上海檀实资产管理有限公司和深圳轩鸿私募基金,众多投资人噩梦般的经历和哭诉,让我们揪心痛心。许多人一生的血汗钱因为这些灰色地带的“金融流氓”可能付诸东流,这些带有鲜明庞氏骗局特征的私募骗子毁了许多人的幸福,许多家庭的命运和际遇因此被改变。一些地方私募的连环爆雷,是继P2P爆雷之后,又一具有重大隐性金融风险的事件,必须引起各地政府、金融监管当局和司法机关的高度重视。

美国SEC对庞氏骗局给出的定义是:庞氏骗局是一种把新投资者的资金伪装成现有投资者收益的投资欺诈行为。庞氏骗局的策划者通常以低风险甚至无风险、高收益的承诺吸引新投资者。在很多庞氏骗局中,骗子们最关心的就是如何挖掘新的资金来源,以兑现前期投资者的承诺和个人消费,而不是进行合法的投资。这也是庞氏骗局的基本特征。骗子信誓旦旦承诺为所有投资者提供极为可观的回报,但实际上并不存在实现增值或者创造收入的资产。只有在骗局策划者从新投资者那里收取到资金,并返还前期投资者时,所谓的投资回报才能实现。骗子们一手搭建的空中楼阁倒塌时,投资者最终可能会发现他们会陷入一无所有的尴尬境地。是什么让庞氏骗局最终东窗事发呢?那就是击鼓传花的鼓点突然骤然停止,不再有新的投资人进入,所有人都按下“暂停键”,要求兑现时,那时就GAME OVER了。

近年来,“庞氏金融”生生不息,对于投资者而言,稍有不慎,便会掉入精心设计好的骗局当中。无论是前些年的密集的P2P爆雷,还是类似深圳轩鸿肖建海这样的私募连环爆雷,其本质都是庞氏上演的惊天骗局。笔者获得的一份投资人给深圳公安局经侦局的报案书显示,胆大妄为的轩鸿,其所谓的理财产品几乎都未在中国证券投资基金业协会进行备案。募集项目所投资产均为子虚乌有的虚构项目,其实早已物是人非,易手他人。肖建海仍然胆大包天,大量伪造国家机关的产权交易证明和银行存款证明,大肆向投资人行骗,并将名下资产绝大部分转移殆尽,销毁重要的会计凭证、投资合同、银行转帐记录和会计凭证,还雇黑社会背景的人员威胁强迫投资人续签“埋雷”的展期合同。即使爆雷事件发生后,他仍操纵所谓的临时投委,虚构伪造数亿元的银行存款,继续欺骗投资人。这个只有初中文化的房地产中介,打着“信佛”、“行善”的外衣,专家和官员站台,母子携手,狂骗投资人20亿后远遁他方,音信全无,其惊天罪行令人发指,不严惩不足以平民愤。

当前,经济下行压力较大,一些地方金融风险也在加大,以轩鸿式的私募爆雷事件为代表,启示我们如何以坚定的决心惩治金融犯罪,维护金融安全和社会稳定,这事关人心向背。对于置身大湾区建设龙头区域的深圳市来说,必须高度关注私募的大面积爆雷、第三方金融产品的违约事件,防止类似以肖建海为典型代表的骗子团伙继续作恶血洗投资者。他们以非法占有为目的,丧心病狂如吸血鬼诈取投资者的血汗钱,恶意进行资产转移和财务隔离,以恶意爆雷方式逃避债务,制造混乱和恐慌,加剧了金融风险和社会风险,要清醒地认识到,这些金融诈骗团伙实际上比那些左青龙右白虎、脖子上挂狗链的黑社会要黑100倍。

金融安全是国家安全的核心。习近平总书记多次反复強调,各级干部要增強忧患意识,增強谨慎之心,防范重大风险。伴随着改革开放成长起来的深圳,最近发生持续爆雷的庞氏金融骗局。这隐含着重大的金融风险。这种金融诈骗和爆雷是对中产阶级赤裸裸的洗劫,许多家庭陷入贫困和绝望。对这种犯罪行为必须给予打击和严惩,因为这也关系到深圳这个改革开放窗口城市的形象和政府的执政能力建设问题。这一事件也给我们提出了一个尖锐的问题,面对十分显性的经济金融诈骗,是让一个人哭、少数人哭,还是让一路人哭?总书记反复叮嘱,各级干部特是领导干部要时刻保持如履薄冰的谨慎、见叶知秋的敏锐,既要高度警惕和防范自己所负责领域内的重大风险,也要密切关注全局性重大风险,第一时间提出意见和建议。对潜在的隐性金融风险,我们要切实增强忧患意识,坚持底线思维,未雨绸缪,防患于未然。必须要像扫黑除恶一样,严厉打击当前以私募恶意爆雷为主的经济金融犯罪,守护百姓财富,防止大面积分散的个体风险引发震荡成为社会系统性风险,甚至上升为国家风险。要从根子上解决问题,既要亡羊补牢,深刻反思监管缺位,提高监管能力和金融安全网建设,又要同步严惩罪魁祸首,严厉震慑犯罪,以儆效尤。如轩鸿肖建海式的庞氏金融骗局,如不严惩,就会给世人留下一个“骗子扎堆”的城市印象,那是对深圳这座开放型国际化的美丽城市的羞辱。

(作者系本报特约评论员,高级记者,南京大学长江产经智库特聘研究员、教授,财经专栏作家)

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本文原载于公众号【国际金融报】

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